• 2015年3月29日

本行公告
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本行公告
2019年度信息披露报告
  宜宾兴宜村镇银行有限责任公司（以下简称“本行”）保证本报告所载资料不存在重大遗漏、虚假陈述或者严重误导，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行董事长、行长、资金财会部总经理声明:年度报告中财务及监管指标真实、准确。
本行将年度报告置放在总行营业场所，并按银保监会相关规定及时登载于本行官方网站（http://www.xyrbank.com/），确保公众能方便地查阅。
本行聘请四川华信(集团)会计师事务所（特殊普通合伙）对本行2019年度年报开展了审计工作，并取得了标准无保留意见的审计报告。
本报告按本行信息披露管理办法及现行国家法律、法规、政策等规定依法披露。
一、基本情况
法定名称:宜宾兴宜村镇银行有限责任公司
成立时间：2010年12月24日
《企业法人营业执照》注册号:915115215676025637
法定代表人:王小鹏
注册资本:124,600,000.00元
注册地址: 宜宾市宜宾市叙州区柏溪街道办事处长江路194、196、198号
经营范围: 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
客服和投诉电话:0831-5507799
各分支机构营业场所：截至2019年12月31日，本行经批准设立了1个营业部8个支行共9个营业网点，分布在叙州区柏溪街道、高场镇、蕨溪镇、安边镇和翠屏区滨江国际小区、屏山县新县城，本年度无新增网点。明细如下：
序号 网点名称 营业地址 咨询电话
1 宜宾兴宜村镇银行营业部 四川省宜宾市叙州区柏溪街道办事处长江路194、196、198号                0831-5507774
2 宜宾兴宜村镇银行滨江支行 四川省宜宾市翠屏区翠柏大道东段正和滨江国际B区2幢附1-2 0831-5150877
3 宜宾兴宜村镇银行屏山支行 四川省宜宾市屏山县新发乡石盘工业园区屏山大酒店附属楼底1层门面 0831-5170133
4 宜宾兴宜村镇银行屏山民主街支行 四川省宜宾市屏山县屏山镇民主街10号 0831-5705885
5 宜宾兴宜村镇银行翠柏支行 四川省宜宾市叙州区柏溪街道办事处科贸街69号3栋附8号、9号、10号、11号 0831-5513303
6 宜宾兴宜村镇银行高场支行 四川省宜宾市叙州区高场镇上善路40号 0831-5503188
7 宜宾兴宜村镇银行城北支行 四川省宜宾市叙州区柏溪街道办事处康宁路西段9号、11号、13号、15号、17号、19号 0831-5515000
8 宜宾兴宜村镇银行蕨溪支行 四川省宜宾市叙州区蕨溪镇牌坊石街185、187、189号 0831-5515001
9 宜宾兴宜村镇银行小岸坝支行 四川省宜宾市叙州区安边镇川云路50、52号 0831-7072060
二、财务信息
经会计师事务所审计后，截至2019年12月31日，本行资产总额184,372.54万元，负债总额172,210.35万元，股东权益12,162.19万元。全年各项收入总额8,478.01万元，各项支出总额7,727.64万元，利润总额750.37万元，净利润531.69万元。
（一）资产变动情况  
本行2019年年末总资产184,372.54万元，比年初增加16,459.26万元，增幅9.80%。
（二）负债及股东权益变动情况
本行年末负债总额172,210.35万元，比年初增加15,927.56万元，增幅10.19%。年末股东权益总额12,162.19万元，比年初增加531.69万元,增幅4.57%。
（三）利润实现及利润分配情况
本年度经会计师事务所审计后的利润总额750.37万元，抵减所得税费用218.67万元，实现净利润531.69万元。
（四）资本充足率信息
本行年末资本充足率11.01%，比年初减少0.31个百分点。核心一级资本充足率9.89%，比年初减少1.41个百分点，满足监管要求。
三、风险管理信息
2019年我行持续加强全面风险管理，至年末各项主要风险指标基本符合监管标准，操作风险、信息科技风险、声誉风险等保持平稳，因受经济形势及外部环境影响，信用风险呈上升趋势，仍然是我行主要风险，但全年未发生案件、重大责任事故及声誉风险事件，总体风险可控。
四、公司治理信息
（一）年度内召开股东会情况
股东会是本行的权力机构。根据章程规定，股东会由全体股东组成，股东名册上记载的所有股东，均有权出席股东会。2019年度本行召开了股东会2次（含1次临时股东会），听取事项2项,审议事项13项。
2019年6月20日，召开了第十九次股东会，应到股东代表14名、股额为12460万股，实到代表12名、实到会股东的股额12460万股，分别占应到代表人数和投票权的85.71%和100%，符合《宜宾兴宜村镇银行有限责任公司章程》、《商业银行法》、《公司法》的规定。
会议经过公开表决，由四川培欣律师事务所彭宏伟律师、佘浩律师见证，审议通过了《2018年度董事会工作报告》、《2018年度监事会工作报告》、《2018年度经营工作报告》、《2018年度财务决算报告》、《关于2018年度核销不良贷款的报告》、《关于2018年度拟暂不进行利润分配的提案》、《关于将一般风险准备转未分配利润弥补亏损的提案》、《2019年度董事会工作意见》、《2019年度监事会工作意见》、《2019年度经营工作计划》、《2019年度财务预算方案》、《关于变更营业执照及金融许可证的住所地址的提案》12项决议。
2019年8月12日，召开了第二十次（临时）股东会，应到股东代表14名、股额为12460万股，实到代表14名、实到会股东的股额12460万股，均占应到代表人数和投票权的100%，符合《宜宾兴宜村镇银行有限责任公司章程》、《商业银行法》、《公司法》的规定。
会议经过公开表决，审议通过了《关于修订<宜宾兴宜村镇银行有限责任公司章程>“公司股东（出资人）名录及出资详情”的提案》1项决议。
（二）董事会的构成及其工作情况
1.董事会构成
董事会是股东会的执行机构和经营决策机构，并对股东会负责。目前，本行有董事6名，设董事长1名（王小鹏），其中由高管出任的执行董事2名（王小鹏、胡翔），企业法人股东出任的董事2名（余奎、黄刚），社会自然人股东出任的董事2名（李茂、李利民），暂未设置独立董事。具体任职情况如下：
王小鹏，经宜银监复〔2017〕78号、宜银监复〔2017〕80号任职批复，自2017年10月至今，担任我行董事、董事长；
胡翔，经宜银监复〔2015〕119号任职批复，自2015年12月至今，担任我行董事；
余奎，经宜银监复〔2016〕73号任职批复，自2016年12月至今，担任我行董事；
黄刚，经宜银监复〔2016〕5号任职批复，自2016年3月至今，担任我行董事；
李茂，经宜银监复〔2010〕163号任职批复，自2010年12月至今，担任我行董事；  
李利民，经宜银监复〔2014〕42号任职批复，自2014年5月至今，担任我行董事。
2.董事会工作情况
2019年度，召开了宜宾兴宜村镇银行第三届董事会第八次会议、第九次、第十次、第十一次会议和第十二次会议，共5次董事会。在董事会闭会期间，为推进各项战略实施，确保重要工作能够及时持续推进，采取了3次通讯表决方式对相关议题进行审议。年内，董事会共形成决议22个（含3个通讯表决事项）。
3.董事会下设专业委员会情况
董事会下设改革发展委员会、内部控制委员会2个专门委员会，并制定各委员会议事规则和工作职责。改革发展委员会承担我行中长期发展战略、重大投资决策、三农金融服务、薪酬和绩效考核制度，以及董事和高级管理人员的选任程序、任职资格、薪酬制度及激励方案等工作的研究，并向董事会提出建议的工作职责；内部控制委员会，承担强化内部控制保障、规范风险评估与关联交易程序，以及与内外部审计的沟通、监督和检查的工作职责。2019年，改革发展委员会召开会议4次，内部控制委员会召开会议2次。
（三）监事会的构成及其工作情况
1.监事会构成
监事会是本行的内部监督机构，对股东会负责，并向股东会报告工作。目前，本行有监事5名，设监事长1名（程孝义）。其中，职工监事2名（蒋章、吴锐），由职工大会选举产生；股东代表监事3名（程孝义、李路、廖飞），由持股3%以上股东委派。人员构成符合法律、法规的要求。具体任职情况如下：
程孝义，由四川凤彩成实业有限公司（原四川宜宾成中房地产开发集团有限公司）委派，经宜银监复〔2010〕164号任职批复，自2010年12月至今，担任我行监事长；  
李路，由宜宾市商业银行股份有限公司委派，自2017年4月至今，担任我行监事；
廖飞，由四川省宜宾市叙府酒业有限公司委派，自2010年12月至今，担任我行监事；
蒋章，为我行内部审计部、合规管理部主管，经职工大会审议同意，自2017年1月至今，担任我行监事；
吴锐，为我行风险管理部主管，经职工大会审议同意，自2018年2月至今，担任我行监事。
2.监事会工作情况
2019年度，召开了宜宾兴宜村镇银行第三届监事会第八次、第九次、第十次和第十一次会议，共4次董事会。审议通过各项决议5个，听取不表决事项9个。除完成监事会规定内容外，监事主动听取并参与讨论部分董事会会议审议事项，并结合实际情况提出工作意见和建议，从而较好地发挥了监督作用。
（四）经营管理层成员构成及其基本情况
1.经营管理层构成
2019年度，我行经营管理层共4人:行长1名（胡翔）、副行长2名（俞小萍、陈锡伦）、行长助理1名（龙文波）。具体任职情况如下：
胡翔，经宜银监复〔2015〕118号任职批复，自2015年12月至今，担任我行行长；
俞小萍，经宜银监复〔2011〕48号任职批复，自2014年2月至今，担任我行副行长；
陈锡伦，经宜银监复〔2018〕57号任职批复，自2018年11月至今，担任我行副行长；
龙文波，经宜银监复〔2018〕54号任职批复，自2018年11月至今，担任我行行长助理。
2.经营管理层工作情况
2019年，经营管理层全体成员在董事会的领导下，在监事会的监督下，认真贯彻执行国家经济、金融方针政策，遵守国家法律、法规和金融监管的各项制度，按照《公司章程》规定履行职责，在授权范围内开展工作，充分发挥了班子整体作用，较好地完成了董事会下达的年度经营目标。
经营层成员严格按照监管部门提出的相关要求认真抓好抓落实案防工作和内部控制管理工作，关注全面风险、流动性风险管理，并注重对分管工作的风险预测和控制，全年未发生案件、事故和重大风险。
（五）职能部门与分支机构设置情况
截至2019年末，本行设置了综合管理部、资金财会部、风险管理部、内部审计部、合规管理部、业务发展部6个职能部门和营业部、滨江支行、屏山支行、翠柏支行、城北支行、蕨溪支行、高场支行、屏山民主街支行、小岸坝支行9个营业网点。6个职能部门涵盖了业务管理、风险管理、审计合规、信息技术、计划财务、人力资源、会计管理七大综合管理体系岗位以及内部审计、合规管理、综合管理、纪检监察、安全保卫等监督保障体系岗位。
五、年度重大事项
（一）支农支小业务开展情况
截至2019年12月末，贷款余额115150.73万元，各项贷款增速9.6%，贷款户数1784户，户均贷款余额64.55万。农户和小企业贷款余额占各项贷款余额比92.69%、农户贷款户数和100万元（含）以下小企业贷款户数之和占贷款总户数比重67.88%、农户贷款户数与各项贷款户数的比65.98%；涉农贷款余额52774万元，涉农贷款余额较年初增长1408万元，普惠型涉农贷款余额30928万元，单户授信总额500万元以下普惠型农户经营性贷款和1000万元以下普惠型涉农小微企业贷款（简称：普惠型涉农贷款）增速20.01%，较各项贷款增速增加10.41%。小微企业贷款余额75359万元，增速17.08%，较各项贷款增速增加7.91%，小微企业户数480户，同比增加31户。
（二）最大十名股东名称及报告期内变动情况。
截至2019年12月31日，本行最大十名股东无变化，明细如下：
序列 出 资 人 出资金额（万元） 在出资总额中占比（%）
1 宜宾市商业银行股份有限公司 4400 35.31%
2 四川凤彩成实业有限公司 1220 9.79%
3 李茂 1200 9.63%
4 李利民 1140 9.15%
5 自贡市博宏丝绸有限公司 1121 9.00%
6 李蓓 611 4.90%
7 鞠华峰 589 4.73%
8 曹毅 499 4.00%
9 四川省宜宾市华夏酒业有限公司 480 3.85%
10 肖泽 400 3.21%
（三）关联交易情况
1.贷款余额及贷款利息收入
（1）贷款余额（金额单位：元）
关联方名称 2019年12月31日 2018年12月31日
宜宾原始林业投资股份有限公司 6,000,000.00 6,000,000.00
高县汇丰食品有限公司宜宾县分公司 6,500,000.00 6,500,000.00
赵坪 300,000.00 300,000.00
宜宾蓝图建筑装饰有限公司 4,900,000.00 4,900,000.00
合计 17,700,000.00 17,700,000.00
（2）贷款利息收入（金额单位：元）
关联方名称 2019年度 2018年度
宜宾原始林业投资股份有限公司 582,175.00 582,175.00
高县汇丰食品有限公司宜宾县分公司   330,000.00
赵坪 28,971.09 30,431.92
宜宾蓝图建筑装饰有限公司 362,510.17 494,223.79
合计 973,656.26 1,436,830.71
2.存款余额及存款利息支出
（1）存款余额（金额单位：元）
关联方名称 2019年12月31日 2018年12月31日
四川凤彩成实业有限公司   126,337.58
李茂 296.69 295.64
李利民 26,201.58 37,311.36
合计 26,498.27 163,944.58
（2）存款利息支出（金额单位：元）
关联方名称 2019年度 2018年度
四川凤彩成实业有限公司 487.32 1,236.47
李茂 1.05 1.16
李利民 90.10 74.31
合计 578.47 1,311.94
3.存放同业余额及利息收入
（1）存放同业余额（金额单位：元）
关联方名称 2019年12月31日 2018年12月31日
宜宾市商业银行股份有限公司 217,357,205.15 189,450,858.84
合计 217,357,205.15 189,450,858.84
（2）存放同业利息收入（金额单位：元）
关联方名称 2019年度 2018年度
宜宾市商业银行股份有限公司 3,045,132.61 2,336,792.06
合计 3,045,132.61 2,336,792.06
 
除上述事项外，本行无应披露的其他重大或有事项。