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反洗钱,我们共同的责任
什么是洗钱？
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证劵、转移资金等。
“黑钱”主要来自那些犯罪活动
所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”，特别是我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
洗钱的危害是什么？
第一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展。
第三，洗钱助长和滋生腐败，破坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉。
第四，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
第五，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
第六，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
洗钱犯罪相关法律规定有哪些？
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条“洗钱罪”，第三百一十二条“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”，第三百四十九条“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”，第二百二十五条“非法经营罪”（非法买卖外汇或非法从事资金支付结算业务）及最高人民法院《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》等。
选择安全可靠地金融机构
金融机构为了客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。
一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗？一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构，能为您提供诚信服务吗？
因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。
主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作；出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
不要出租或出借自己的金融账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是反洗钱资金监测和案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借金融账户，既是对您权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱守法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
举报洗钱活动，维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《中国人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
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